Как снимают деньги с топливных карт

Предприятие, имеющее собственный автопарк, рано или поздно сталкивается с риском мошенничества. Ни один метод защиты от него не дает 100% гарантии. Даже такой относительно безопасный платежный инструмент, как топливная карта, может привести к краже десятков тысяч рублей.

Обналичивание — самая распространенная схема

Схема махинации довольно проста. Дело в том, что большинство бюджетных и коммерческих организаций испытывают сложности с расчетом лимитов: количество топлива, которое расходуют водители, оказывается меньше. Если поездок несколько, накапливается остаток бензина или солярки.

От мошенничества не спасает даже защита транспортного средства, препятствующая сливу топлива. Ушлые водители договариваются с персоналом АЗС и списывают ГСМ, а полученную прибыль делят друг с другом. Суммы варьируются: обычно техник получает порядка 15-40%. Если дизельное топливо стоит 35 рублей, то водитель получит от участия в махинации 25-30 рублей за литр списанного топлива. Если заправляется постоянно — выгода будет доходить до 500 рублей в день.

Размеры сумм, прокручиваемых с помощью обналичивания, зависят от особенностей движения, пройденного расстояния, договоренности с сотрудниками АЗС. Экономия топлива на маршруте обычно достигается за счет «зеленой дороги» или перемещения на холостом ходу. В день таким образом удается собрать до 10-15 литров.

Как предотвратить мошенничество

Несмотря на то, что топливные карты не могут дать 100% защиты от мошенничества, они все же сводят его риск к минимуму — за счет упрощения контроля за операциями в реальном времени, возможностями гибкой настройки и установления лимитов. Кроме того, топливные карты дают доступ к статистике, что позволяет анализировать расход топлива каждым водителем.

Чтобы вовремя выявить мошенничество, следите за количеством заправленного бензина и объемом, списанным через терминал. Расхождения в этих двух значениях — первый признак мошенничества. Изучая отчеты, можно легко вычислить, на какую сумму водитель пытается вас обмануть.

Меры безопасности необходимо принимать еще на этапе оформления топливной карты:

• выполнить привязку к конкретному транспортному средству;
• рассчитать недельные или суточные лимиты;
• установить порядок анализа данных о движении средств по карте;
• запретить использование топливной карты в нерабочее время;
• ограничить территорию, на которой водитель может использовать карту — например, только в городской черте.

Дополнительными мерами защиты от мошенничества служит контроль за всеми перемещениями транспортного средства и вспомогательные системы контроля: системы мониторинга с автоматической сверкой объемов топлива. Время от времени анализируйте информацию о скорости перемещения водителя и адресах заправки, сверяйтесь с накладными, внедряйте максимально строгий бухгалтерский учет — это поможет предупредить хищение. Если есть подозрения, необходимо инициировать служебное расследование.