Какие мошеннические схемы с топливными картами существуют

Предприятия с большими автопарками регулярно терпят большие убытки. По статистическим данным, они теряют до 30% денежных средств, расходуемых на оплату топлива, из-за мошеннических схем. Даже лояльное отношение к сотрудникам, повышение уровня заработной платы и другие факторы не дают полной гарантии от хищений. Выход только один — предпринимать дополнительные меры безопасности.

Распространенные схемы

В странах СНГ многие водители считают, что сэкономленный во время работы бензин автоматически переходит в их собственность. На самом деле это совсем не так. Способы экономии, распространенные среди водителей, могут повышать риск возникновения опасной ситуации на дороге. Более того, если предприятие выделяет на оплату топлива определенные средства, их переизбыток не возникает «из ниоткуда», а становится недополученной прибылью.

Чаще всего встречаются следующие схемы мошенничества:

• покупка «левых» чеков;
• отбор горючего из бака для личных целей или дальнейшей перепродажи;
• сговор с сотрудниками заправочной станции;

• продажа топливных карт сторонним лицам;
• замена более дорогого топлива на дешевое.

ООО «Процессинг 24» позволяет защититься от большинства мошеннических схем. Использование топливных карт для оплаты ГСМ поднимает уровень вашей безопасности на новую высоту.

Другая распространенная схема — предварительный сговор водителя и оператора заправочной станции. В этом случае мошенник заливает в бак определенное количество топлива, а списывает гораздо больший объем. Оператор, оформивший «увеличенный» чек, участвует в сделке — сумма спишется с топливной карты полностью, и участники схемы разделят ее между собой.

Наиболее уязвимая группа — международные перевозчики. Водители заливают топливо в бак за свои деньги перед пересечением границы, а затем занимается обналичиванием денег с карты. Выгоду он получает на разнице: цена топлива в Европе выше, чем в России.

Мошенники также могут заправлять чужой автомобиль по топливной карте, выданной предприятием. Сумму оплаты ГСМ они забирают наличными, себе в карман. Аналогичным образом осуществляется продажа слитого топлива: водитель наливает его в канистру и перепродает.

Как бороться

Чтобы исключить хищения денежных средств, мы предлагаем следующую схему сотрудничества:

1. Каждый раз, по завершению отчетного периода клиент получает перечень АЗС, на которых были обслужены топливные карты. Список направляется директору предприятия (или другому сотруднику, на которого оформлен договор).
2. Бухгалтерия сверяет данные, предоставленные водителем, с отчетами, сформированными в личном кабинете.
3. Расхождения позволяют своевременно выявить «левые» чеки.

Предотвратить финансовые потери из-за ушлых водителей можно только с помощью тотального контроля. Упростить его поможет использование топливных карт: в личном кабинете можно без труда сформировать отчет по каждой карте, установить лимиты или сверить адреса посещенных АЗС.